Не дайте себе обдурити: 8 популярних біткойн-шахрайств і як їх уникнути

У блокчейн-просторі існує кілька видів шахрайства з криптовалютою. До найбільш поширених з них належать шантаж, фейкові біржі, фейкові Giveaway, фішинг у соціальних мережах, шкідливе ПЗ з копіюванням і вставкою, фішингові електронні листи, схема Понці та схеми пірамід, а також програми-вимагачі.

Вinance Academy коротко розкаже про кожен з них, щоб ви могли дізнатися, як уникнути найбільш поширених шахрайств з біткойном і зберегти свої криптовалютні активи в цілості та безпеці.

Вступ

Поки у світі впроваджуються нові технології, шахраї будуть продовжувати шукати місце для процвітання. На жаль, біткойн дає криптошахраям цікаву можливість, оскільки це безмежна цифрова валюта.

Децентралізований характер біткойну дозволяє вам повністю контролювати свої інвестиції. Однак це також ускладнює визначення належної нормативної та правоохоронної бази.

Якщо шахраям вдасться змусити вас робити помилки при використанні біткойну, вони можуть в кінцевому підсумку вкрасти ваші активи і ви практично нічого не можете зробити, щоб відновити свою криптовалюту.

Проте дуже важливо зрозуміти, як працюють шахраї, і навчитися визначати потенційні «червоні прапорці». Є багато біткойн-шахрайств, на які варто звернути увагу, але деякі з них зустрічаються частіше, ніж інші.

Поширені біткойн-шахрайства та як їх уникнути

Шантаж

Шантаж — це відомий метод, який використовується шахраями, щоб загрожувати іншим розкриттям конфіденційної інформації, якщо їм будь-яким чином не відшкодують витрати. Ці відшкодування зазвичай здійснюються у формі криптовалют, зокрема біткойну.

Шантаж здійснюється шахраями, які або знаходять, або фальсифікують конфіденційну інформацію про вас і використовують цю інформацію, щоб змусити вас відправляти їм біткойн або інші форми грошей.

Кращий спосіб уникнути шантажу шахраями, які позбавляють вас ваших біткойнів — це уважно обирати логін, які сайти ви відвідуєте в інтернеті та кому ви надаєте свою інформацію. Також розумно використовувати двофакторну аутентифікацію. Якщо інформація, якою вас шантажують, помилкова і ви це знаєте, можливо, вам нічого не загрожує.

Фейкові біржі

Фейкові біржі являють собою шахрайські копії законних криптобірж.

Як правило, ці шахрайства будуть представлені як мобільні додатки, але ви також можете знайти їх як десктопні додатки або фейкові сайти.

Як правило, ці фейкові біржі залучають криптотрейдерів та інвесторів, пропонуючи безкоштовні криптовалюти, конкурентоспроможні ціни, низькі комісії за угоди та навіть подарунки.

Щоб уникнути шахрайства при використанні фейкових бірж, ви повинні додати реальну URL-адресу у закладки та завжди двічі перевіряти її перед входом у систему. Ви також можете використовувати Binance Verify для перевірки легітимності URL-адрес, Telegram груп, акаунтів Twitter і т.д.

Коли справа доходить до мобільних додатків, обов’язково перевірте інформацію про розробника, кількість завантажень, відгуки та коментарі.

Фейкові giveaway

Фейкові giveaway використовуються для того, щоб виманити у вас криптовалюту, пропонуючи щось безкоштовно в обмін на невеликий депозит. Зазвичай шахраї просять вас спочатку відправити кошти на біткойн-адресу, щоб ви могли отримати натомість більше біткойнів (наприклад, відправте 0,1 BTC, щоб отримати 0,5 BTC).

Але якщо ви зробите ці транзакції, ви нічого не отримаєте і ніколи більше не побачите свої кошти.

Існує безліч варіантів шахрайств з фейковими giveaway. Замість BTC деякі шахраї можуть запросити інші криптовалюти, такі як ETH, BNB, XRP і багато інших. У деяких випадках вони можуть запросити ваші приватні ключі або іншу конфіденційну інформацію.

Фейкові giveaway найчастіше зустрічаються у Twitter та інших соціальних мережах, де шахраї публікують популярні твіти, вірусні новини або оголошення (наприклад, оновлення протоколу або майбутнє ICO).

Кращий спосіб уникнути фейкових giveaway — ніколи не брати участь у будь-яких розіграшах, коли від вас вимагається спочатку відправити щось цінне. Законні giveaway ніколи не вимагатимуть грошових коштів.

Фішинг у соціальних мережах

Шахраї створюють акаунт, який буде виглядати як акаунт з високим рівнем авторитету у криптопросторі (це також відомо як видача себе за іншу особу). Потім вони пропонують фейкові giveaway через твіти або повідомлення у чаті.

Кращий спосіб уникнути шахрайства за допомогою фішингу у соціальних мережах — це перевірити ще раз, що людина насправді та, за кого вона себе видає. Зазвичай існують індикатори на певних платформах соціальних мереж, наприклад, сині галочки у Twitter і Facebook.

Шкідливе ПЗ «копіювати-вставити»

Цей тип шкідливого ПЗ захоплює дані вашого буфера обміну і, якщо ви не будете обережні, то відправите гроші шахраям.

Припустимо, ви хочете відправити платіж у біткойнах своєму другові Бобу. Як завжди, він відправляє вам свою біткойн-адресу, щоб ви могли скопіювати та вставити її у свій гаманець. Однак, якщо ваш пристрій заражено шкідливим ПЗ для копіювання і вставки, адреса шахрая автоматично замінить адресу Боба у той момент, коли ви її вставите.

Це означає, що як тільки ваша біткойн-транзакція буде відправлена і підтверджена, ваш платіж буде в руках шахрая, і Боб нічого не отримає.

Щоб уникнути цього типу шахрайства вам потрібно бути дуже обережним з вашою комп’ютерною безпекою.

Остерігайтеся підозрілих повідомлень або електронних листів, які можуть містити заражені вкладення (файли) або небезпечні посилання.

Зверніть увагу на сайти, які ви переглядаєте, і на програмне забезпечення, яке ви встановлюєте на свої пристрої. Вам також слід подумати про встановлення антивірусу і регулярне сканування на наявність загроз. Також важливо оновлювати операційну систему вашого пристрою.

Фішингові електронні листи

Є кілька видів фішингу. Один з найбільш поширених — це використання фішингу через електронні листи, які намагаються обманом змусити вас завантажити заражений файл або натиснути на посилання, яке веде на шкідливий сайт.

Ці електронні листи особливо небезпечні, якщо вони імітують продукт або послугу, які ви часто використовуєте.

Зазвичай шахраї включають повідомлення з проханням вжити термінових заходів для захисту вашого акаунта або коштів. Вони можуть попросити вас оновити інформацію про акаунт, скинути пароль або завантажити документи. У більшості випадків їх мета — зібрати ваші дані акаунта, щоб спробувати його зламати.

Як уникнути фішингу:

1. Першим кроком до запобігання фішингу через електронну пошту є перевірка, чи надходять електронні листи з оригінального джерела. У разі сумнівів ви також можете зв’язатися з компанією, щоб підтвердити, що лист, який ви отримали, був від неї.
2. Ви можете навести курсор миші на посилання електронної пошти (не натискаючи), щоб перевірити, чи є в URL-адресах орфографічні помилки, незвичайні символи або інші порушення.

Навіть якщо ви не можете знайти «червоні прапорці», не переходьте за посиланнями. Якщо вам потрібно отримати доступ до свого акаунта, ви повинні зробити це іншими способами, наприклад, набравши URL-адресу вручну або використовуючи закладки.

Схема Понці та піраміди

Це два найстаріших фінансових шахрайства в історії.

Схема Понці — це інвестиційна стратегія, при якій старим інвесторам виплачується дохід за рахунок грошей нових інвесторів. Коли шахрай не може залучати нових інвесторів, гроші перестають надходити. OneCoin був хорошим прикладом криптосхеми Понці.

Схема пірамід — це бізнес-модель, яка платить учасникам в залежності від того, скільки нових учасників вони зареєстрували. Коли неможливо залучити нових учасників, грошовий потік зупиняється.

Кращий спосіб уникнути будь-якої з цих схем — це вивчити криптовалюту, яку ви купуєте. Якщо вартість криптовалюти або біткойн-фонду залежить виключно від приєднання нових інвесторів або учасників, ви, ймовірно, потрапили у схему Понці або піраміду.

Програми-вимагачі

Програми-вимагачі — це тип шкідливого ПЗ, яке або блокує мобільні або комп’ютерні пристрої жертв, або не дає їм отримати доступ до цінних даних, якщо не буде сплачено викуп (зазвичай у BTC).

Ці атаки можуть бути особливо руйнівними, якщо вони націлені на лікарні, аеропорти та урядові установи.

Як правило, програма-вимагач блокує доступ до важливих файлів або баз даних і загрожує видалити їх, якщо платіж не буде отриманий до встановленого терміну. Але, на жаль, немає гарантії, що зловмисники виконають свою обіцянку.

Ось кілька способів захистити себе від атак програм-вимагачів:

• Встановіть антивірус та оновлюйте операційну систему і додатки.
• Уникайте натискання на рекламу і підозрілі посилання.
• Остерігайтеся вкладень (файлів) в електронній пошті. Будьте особливо обережні з файлами, які мають розширення .exe, .vbs або .scr).
• Не забувайте регулярно створювати резервні копії файлів, щоб ви могли відновити їх у разі зараження.
• Ви можете знайти корисні поради щодо запобігання впливу програм-вимагачів і безкоштовні інструменти відновлення на NoMoreRansom.org.